Программное обеспечение «Единая база»

Программное обеспечение «Единая база»

Программное обеспечение "Единая База" является основным продуктом компании "Финанс Софт". Основными преимуществами системы являются:

  • Максимальная автоматизация всех выполняемых операций. Это позволяет значительно сократить операционные риски и улучшить качество и скорость обслуживания клиентов Банков и Микрокредитных организаций
  • Гибкость. Весь функционал системы настраивается, чтобы соответствовать бизнес-процессам, которые используются в организации.

В настоящий момент программное обеспечение "Единая База" состоит из следующих основных частей

Система управления клиентами

Вся работа в системе строится по принципу "от клиента". В любой момент можно просмотреть историю взаимодействия клиента с Банком (Микрокредитной компанией)

Основные преимущества централизованного справочника клиентов:

  • Просмотр всей истории взаимодействия клиента с организацией, что исключает операционные риски. К примеру, потенциальный клиент, получив отказ в одном из отделений организации, оформляет и получает кредит в другом отделении компании
  • Система осуществляет автоматическую проверку на наличие клиента в черном списке и при наличии совпадений автоматически блокирует все операции
  • Система предоставляет возможность гибкой настройки валидации анкетных данных клиента. При вводе пользователем клиентской информации, происходит автоматическая проверка на полноту и корректность заполняемых данных

Поиск клиентов

Валидация анкеты

Клиент в черном списке

Депозитные продукты клиента

Кредитные продукты клиента

 

 

Депозиты и расчетные счета

Система полностью автоматизирует процессы по учету депозитов и расчетных счетов клиентов. Основные преимущества данного функционала следующие:

  • Централизованный и единый справочник продуктов по депозитам и расчетным счетам, что исключает риски предоставления клиентам неактуальных услуг
  • Автоматическое формирование всей необходимой прикладной документации при открытии и закрытии депозитов и расчетных счетов, что сокращает время обслужиивания клиентов
  • Автоматический расчет сумм, удерживаемых Банком при досрочном закрытии депозитов
  • Возможность выполнения клиентских конвертаций с одной валюты на другую, в том числе и с использованием кросс-курсов
  • Автоматизация отчетов для Национального Банка Кыргызской Республики и для Агентства Защиты Депозитов
  • Автоматизация процессов закрытия дня и месяца с выполнением необходимых аудитов
  • Возможность автоматической пролонгации депозитов по актуальным условиям
  • Автоматизация процесса инвентаризации расчетных счетов, когда при отсутствии движений по счету в течение определенного времени, Система позволяет автоматически закрыть счет

 

Депозитные продукты

Пополнение депозита

Открытие депозита

 

Аудит при закрытии дня в депозитном модуле

 

 

Учет кредитов и гарантий

Программное обеспечение "Единая База" предоставляет все необходимые функции для автоматизации полного цикла кредитования, в том числе:

  • Единый, централизованный справочник продуктов, что позволяет избежать рисков ввода некорректной информации
  • Автоматическое формирование всей необходимой прикладной документации при выполнении операций
  • Поддержка гарантий с автоматизацией их учета
  • Поддержка кредитных линий, в том числе тех, у которых % ставка изменяется от транша к траншу
  • Формирование различных графиков погашений кредита, в том числе с льготным периодом погашения, а также гибкими условиями выполнения платежей
  • Интеграция с кредитным бюро КИБ Ишеним. Процесс отправки и идентификации всех необходимых данных занимает не более 1 минуты
  • Автоматизация процесса расчета и формирования проводок по РППУ в соответствии с требованиями Национального Банка и с учетом особенностей собственной политики Банка или Микрокредитной Компании
  • Возможность автоматического анализа банковских выписок и зачисления денежных средств на текущие счета клиентов. Данная функция существенно упрощает работу Микрокредитной Компании
  • Возможность автоматического придания статуса неначисления отдельному кредиту
  • Формирование всей необходимой отчетности для регулирующих органов
  • Автоматический расчет дисконта по кредитам
  • Автоматизация процессов закрытия дня и месяца

 

Кредитные продукты

Условия по процентным ставкам

Создание кредита

Расчет РППУ по кредитному портфелю

Погашение кредита

Кредитный график

 

Расчетно-кассовое обслуживание. Быстрые переводы

Программное обеспение "Единая База" позволяет автоматизировать процессы по отправке/выплате денежных средств по системам быстрых денежных переводов. Основные возможности данного блока:

  • Автоматизация всех необходимых бухгалтерских проводок, связанных с отправкой, выплатой и отзывом переводов, что существенно сокращает время обслуживания клиентов Банка
  • Гибкий справочник для расчета комиссий позволяет сократить риски, связанные с установкой некорректных комиссий
  • Автоматизация всех операций и бухгалтерских проводок по выполнению взаиморасчетов по системам быстрых денежных переводов
  • Автоматическое открытие всех необходимых счетов при открытии новой системы Быстрых денежных переводов в Банке
  • Интеграция с системами быстрых денежных переводов, что позволяет отправлять и получать денежные переводы прямо из окна "Единой Базы" (Единое окно)

 

Тарифы на быстрые переводы

Отправка быстрого перевода

Выплата быстрого перевода

 

Расчетно-кассовое обслуживание. Внутрибанковские (межфилиальные) переводы

Как правило, каждый Банк предоставляет своим клиентам возможность отправки переводов внутри своей филиальной сети, из любой точки продаж. Программное обеспечение "Единая База" предоставляет данные функции, а именно:

  • Гибкий справочник настройки тарифов за межфилиальные переводы с возможностью установления индивидуальных тарифов для отправки и выплаты переводов пофилиально
  • Автоматизация всех необходимых бухгалтерских проводок
  • Возможность настройки лимитов при выполнении операций - как на уровне отдельного клиента, так и на уровне филиала Банка
  • Удобный быстрый поиск, что увеличивает скорость обслуживания клиентов

 

Отправка межфилиального перевода

Поиск межфилиального перевода

Комиссии по межфилиальным переводам

 

Расчетно-кассовое обслуживание. Межбанковские переводы по системе клиринг/гросс

В программном обеспечении "Единая База" автоматизированы функции для отправки и получения платежей по клирингу и гроссу. Среди преимуществ и возможностей данного модуля:

  • Автоматическое формирование файлов исходящих платежей по клирингу и гроссу в соответствии с требованиями Национального Банка, в том числе и для системы RTGS
  • Возможность импорта файлов и загрузки входящих платежей с автоматическим зачислением платежей на клиентские счета
  • Автоматическое формирование клиринга для отправки платежей (коммунальные, налоговые и др.)

 

Создание клиринга

Платежное поручение

Список неотправленных клирингов

 

Список отправленных клирингов

 

 

Модуль по операциям SWIFT

Программное обеспечение "Единая База" позволяет автоматизировать операции по отправке и получению SWIFT платежей. Основные возможности данного блока следующие:

  • Автоматическое формирование всех необходимых бухгалтерских проводок при проведении платежей
  • Гибкая настройка справочника тарифов по переводам, что позволяет исключить риски, связанные с некорректным вводом комиссий
  • Сохранение истории переводов, что позволяет ускорить время ввода данных, когда осуществляется отправка повторного перевода
  • Интеграция с международной системой SWIFT, что исключает необходимость двойного ввода данных

 

Создание SWIFT перевода

Список SWIFT переводов

 

Кассовый модуль

Кассовый модуль системы "Единая База" устроен таким образом, что все кассовые документы подтверждаются кассирами Банка.Такой принцип работы модуля позволяет исключить риски отправки неподтвержденных сумм. Дополнительные возможности и преимущества кассового модуля:

  • Автоматическое проведение обменных операций с формированием необходимых бухгалтерских проводок
  • Возможность просмотра реестра обменных операций по каждому кассиру с указанием даты и времени выполнения операции
  • Возможность ведения покупюрного строения сумки кассира, что существенно упрощает сверку кассы с наличностью в конце рабочего дня
  • Интеграция с поставщиками коммунальных услуг. Среди поставщиков коммунальных услуг: БишкекГаз, Северэлеткро, Ошэлектро, Бишкек Теплосеть, Бишкек Теплоэнерго, система EPay и др.
  • Интеграция с контрольно-кассовыми машинами
  • Прием различных видов налоговых платежей

 

Окно кассира

Подтверждение кассовых операций

Реестр обменных операций

 

Карточный модуль

Программное обеспечение "Единая База" предоставляет гибкий справочник продуктов, операций и услуг, которые предоставляет Банк своим клиентам по пластиковым картам. Основные возможности карточного модуля:

  • Полная интеграция с МПЦ по картам VISA, ЭлКарт по всем видам услуг и операций
  • Возможность автоматической распечатки всей необходимой прикладной документации
  • Возможность предоставления услуг по овердрафту
  • Гибкая и настраиваемая внутренняя и внешняя отчетность
  • Оплата налоговых платежей через POS-терминалы

Модуль комплайнс

Модуль комплайнс программного обеспечения "Единая База" позволяет автоматически отслеживать подозрительные операции в системе, а также осуществлять проверку по черным спискам. Основные возможности и преимущества данного модуля:

  • Автоматическая проверка клиентов на совпадение в черных списках и блокировка, при необходимости, определенных операций.При этом поиск осуществляется в виде вероятностного совпадения
  • Возможность выгрузки подозрительных операций свыше пороговой суммы, а также выгрузки операций по оффшорным странам и подозрительным назначениям платежей
  • Возможность автоматической проверки запросов ГСФР. При этом система использует возможности нечеткого совпадения и транслита
  • Система позволяет сформировать список взаимосвязанных клиентов на основе заполненных анкетных данных
  • Автоматическая интеграция и выгрузка данных по Форме 1 в систему ГСФР

 

Выгрузка подозрительных операций

Список подозрительных операций

Операция комплайнс

Справочные данные комплайнс

Черные списки

Проверка по запросам ГСФР

 

Модуль безопасности и управления пользователями

Модуль безопасности программного обеспечения "Единая База" позволяет гибко настраивать и распределять права доступа на выполнение тех или иных операций в системе. Кроме того, система предоставляет возможность определить типовые роли. Основные возможности блока по управлению пользователями:

  • Гибкая настройка прав доступа для всех пользователей в соответствии с установленными бизнес-процессами Банка
  • Возможность установки срока действия пароля для каждого пользователя
  • Возможность оперативного просмотра существующих прав доступа отдельного пользователя, а также их оперативное расширение. Такая возможность приводит к значительному сокращению времени обслуживания клиентов

 

Список доступных прав доступа

Пользовательские роли

Пользователи

 

Данные о правах доступа

 

 

Модуль отчетности

Система предоставляет свой внутренний язык отчетности, благодаря которому Вы можете строить практически любые сводные отчеты.

Кроме того, Система предоставляет инструменты для расширения уже существующей отчетности, благодаря которому Вы можете добавлять в Систему все отчеты, которые используются в Вашей организации

Список отчетов на основе формул

Отчет Агентства Защиты Депозитов на примере формул

 

Главная книга

Программное обеспечение "Единая База" позволяет максимально автоматизировать и упростить работу пользователей, работающих с Главной Книгой. Основные возможности, которые предоставляет Система:

  • При открытии новых точек продаж и филиалов, Система позволяет автоматически открыть все необходимые счета,что значительно упрощает работу по заведению новых точек продаж
  • Возможность проведения межбанковских Своп и Спот конвертаций с формированием всех необходимых бухгалтерских проводок
  • Система позволяет проводить межфилиальные конвертации, в том числе и по установленному кросс-курсу, с автоматическим расчетом дохода/убытка, а также формированием всех необходимых бухгалтерских проводок
  • Автоматизация всех отчетов для Национального Банка, в том числе формирование данных по платежному балансу
  • Автоматизация начисления налогов НДС и НСП в соответствии с законодательством, что сокращает время на закрытие месяца
  • Автоматизация процессов закрытия дня (в том числе, выполнение переоценки), месяца и года с выполнением операций по свертке доходов и расходов
  • Автоматическое выполнение итогового аудита по всем модулям Системы
  • Возможность выполнения проводок в виде заключительных оборотов по итогам аудиторской проверки

 

Операционный дневник

Массив лицевых счетов

Создание внутренней проводки

 

План счетов

 

 

В завершение описания продукта следует отметить, что Система "Единая База" является максимально гибкой и расширяемой, и позволяет настраивать работу в соответствии с установленными бизнес-процессами в Вашем Банке.

Будем рады внедрить данное программное обеспечение в Вашем Банке и уверены, что внедрение данного комплекса позволит Вам улучшить качество и скорость обслуживания своих клиентов и расширить спектр предлагаемых Вами услуг